ಬಾಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ರನ್‌ಅವೇ ಇಳುವರಿ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ತಂತ್ರ

ಬಾಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟವಾಗುವುದರಿಂದ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಗಾಯಗಳನ್ನು ನೆಕ್ಕುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ನಷ್ಟವನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವಾಗಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ಉತ್ತಮ ಸಮಯವಾಗಿದೆ.

ಜೊತೆಗೆ 10 ವರ್ಷಗಳ ಖಜಾನೆ ಇಳುವರಿ 2007 ರಿಂದ ಅದರ ಅತ್ಯುನ್ನತ ಮಟ್ಟವನ್ನು ತಲುಪಿದ ಬುಧವಾರದ ಬೃಹತ್ ಏಕದಿನ ರ್ಯಾಲಿಯನ್ನು ನೋಡಿದ ನಂತರ ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳು ಸ್ಲೈಡ್ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸಿದ ನಂತರ, ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಇಳುವರಿ ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಅವಾಸ್ತವಿಕ ನಷ್ಟದ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಡಿಸೆಂಬರ್ ವರೆಗೆ ಕಾಯುತ್ತಾರೆ – ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿನ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ತಮ್ಮ ನಷ್ಟವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ನೀವು ಕಾಯಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಇಂದು ನಿಮ್ಮ ಬಾಂಡ್ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಯಿಸುವ ವಿಷಯ – ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿ – ನಿಮಗೆ ತೆರಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯಲ್ಲಿ ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅವಕಾಶ ಎರಡನ್ನೂ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಇತ್ತೀಚಿನ ಅಮೇರಿಕನ್ ಸೆಂಚುರಿ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ಸ್ ವರದಿಯಲ್ಲಿ ಹಿರಿಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳಾದ ಜೋಸೆಫ್ ಗೊಟೆಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಜೇಸನ್ ಗ್ರೀನ್‌ಬ್ಲಾಟ್ ಬರೆದಿದ್ದಾರೆ, “ತೆರಿಗೆ ಸಂಗ್ರಹಣೆಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವರ್ಷದ ಅಂತ್ಯದ ವ್ಯಾಯಾಮವಾಗಿ ನೋಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.” “ಇಂದಿನ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಭೂದೃಶ್ಯವು ನಷ್ಟವನ್ನು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಲು, ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಉತ್ಪಾದಕತೆ ಮತ್ತು ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ಗಮನಾರ್ಹ ಸಂಭಾವ್ಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.”

ಇತ್ತೀಚಿನ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಕಡಿಮೆ ಬಾಂಡ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಡುವೆ ಈ ತೆರಿಗೆ ತಂತ್ರವು ಹೆಚ್ಚು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ. “ಅವಕಾಶಗಳು ಬಂದಾಗ, ಗ್ರಾಹಕರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟದ ಕೊಯ್ಲುಗಳನ್ನು ವಾಡಿಕೆಯಂತೆ ಕೈಗೊಳ್ಳುವುದು ವಿವೇಕಯುತವಾಗಿದೆ” ಎಂದು ವ್ಯಾನ್‌ಗಾರ್ಡ್ ಗ್ರೂಪ್ ಕಳೆದ ವರ್ಷದ ನಾಲ್ಕನೇ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ ಇಟಿಎಫ್ ಉದ್ಯಮದ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಲ್ಲಿ ಹೇಳಿದೆ. ವ್ಯಾನ್‌ಗಾರ್ಡ್ ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿನ ಕುಸಿತವನ್ನು ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ದಾಖಲೆಯ ಗರಿಷ್ಠವನ್ನು ಸೂಚಿಸಿದರು, ಇದು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಇತ್ತೀಚಿನ ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟದ ಇಳುವರಿಯನ್ನು “ಹುಡುಕುವುದು ಅಸಾಧ್ಯವಾಗಿದೆ”.

ಬಾಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮಾರಾಟದ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಾಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದದ್ದು ಇಲ್ಲಿದೆ.

ವ್ಯಾನ್ಗಾರ್ಡ್, iShares ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗಳು ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಗುರಿಗಳಲ್ಲಿ ಸೇರಿವೆ

ಸೆಲೋಫೊಟಿ ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ವ್ಯಾನ್ಗಾರ್ಡ್ ಒಟ್ಟು ಬಾಂಡ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಇಟಿಎಫ್ (BND) ಮತ್ತು iShares ಕೋರ್ US ಒಟ್ಟು ಬಾಂಡ್ ETF (AGG) ಇವೆರಡೂ ಶೇಕಡಾ 3.5 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ.

“ಕಬ್ಬಿಣವು ಬಿಸಿಯಾಗಿರುವಾಗ ಹೊಡೆಯಲು ಇದು ಒಂದು ಅವಕಾಶವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಈ ನಷ್ಟಗಳು ಅಂಟಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಇಲ್ಲ” ಎಂದು ಕಾನ್ಸಾಸ್‌ನ ಓವರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ ಪಾರ್ಕ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಪ್ರೈಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್‌ನ ಪಾಲುದಾರ ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಕಾನರ್ ಕೆಲ್ಲಿ ಹೇಳಿದರು. “ನೀವು ವರ್ಷದ ಅಂತ್ಯದವರೆಗೆ ಕಾಯಲು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಆ ನಷ್ಟಗಳು ಕಣ್ಮರೆಯಾಗಬಹುದು ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು.”

ಬಾಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ರನ್‌ಅವೇ ಇಳುವರಿ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ತಂತ್ರ

ವ್ಯಾನ್‌ಗಾರ್ಡ್ ಟೋಟಲ್ ಬಾಂಡ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಇಟಿಎಫ್ ಮತ್ತು iShares US ಟೋಟಲ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ 2026 ರವರೆಗಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ.

Minnetonka, Minn. ನಲ್ಲಿ ನ್ಯೂಸ್ಪ್ರಿಂಗ್ ವೆಲ್ತ್ ಪಾಲುದಾರರ ಸಂಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತಿನ ಸಲಹೆಗಾರರಾದ ಕ್ರಿಸ್ಟೀನ್ ಲಾರ್ಸನ್, ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿನ ಎರಡು-ಅಂಕಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರು. ರಲ್ಲಿ ಎಸ್&ಪಿ 500ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಇದು ಕಳೆದ ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಸುಮಾರು 13% ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. “ಅನೇಕ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳಿಗೆ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಬಾಂಡ್ ಭಾಗವು ಇದೀಗ ಕಡಿಮೆ ಇರುವ ಏಕೈಕ ಭಾಗವಾಗಿದೆ” ಎಂದು ಲಾರ್ಸನ್ ಹೇಳಿದರು.

ನಿಮ್ಮ ಷೇರುಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯ

ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕೆ ಅಥವಾ ಬೇಡವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್‌ನ ಪ್ರಸ್ತುತ ಬೆಲೆಯನ್ನು ನೋಡಬೇಡಿ.

“ಇಟಿಎಫ್ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಋಣಾತ್ಮಕ ಬೆಲೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಾರಣ ನೀವು ತೆರಿಗೆ ವಿರಾಮವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಅಲ್ಲ” ಎಂದು ವೆಲ್ತ್‌ಸ್ಪೈರ್‌ನ ಮೇರಿಲ್ಯಾಂಡ್ ಮೂಲದ ಕಚೇರಿಯ ಪೊಟೊಮ್ಯಾಕ್‌ನ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ನಿರ್ದೇಶಕ ಬಿಲ್ ಶ್ವಾರ್ಟ್ಜ್ ಹೇಳಿದರು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಒಟ್ಟು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ ಇಟಿಎಫ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಅಥವಾ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ಅದು ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಕುಸಿದಿರುವುದರಿಂದ ನೀವು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತೀರಿ. ಇಟಿಎಫ್ ಜನವರಿ 2 ರಂದು 74.04 ಕ್ಕೆ ಕೊನೆಗೊಂಡಿತು ಮತ್ತು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 21 ರಂದು 71.40 ನಲ್ಲಿತ್ತು ಎಂದು ಶ್ವಾರ್ಟ್ಜ್ ಹೇಳಿದರು. “ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಹಲವಾರು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಸಾಕಷ್ಟು ಖರೀದಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಇಲ್ಲ.”

ಪೂರ್ಣ ಸ್ಟ್ರಾಟಜಿಸ್ಟ್ ಇಟಿಎಫ್ ಕವರೇಜ್:

ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗಾಗಿ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ಕುರಿತು ಇತರ ಕಥೆಗಳನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.

ಸ್ಟಾಕ್‌ನ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ ಅಥವಾ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆ, ಹಾಗೆಯೇ ಯಾವುದೇ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಆಯೋಗಗಳು ಅಥವಾ ಪಾವತಿಸಿದ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ನೋಡುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ನಂತರ, ನೀವು ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಾ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನೋಡಿ. ನೀವು ಲಾಭಾಂಶ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಿರುವಿರಿ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚವು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಇದನ್ನು ನಿಮಗಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಬೇಕು. ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಯಾವ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಸರಳತೆಗಾಗಿ, ಜನರು ಸಂಪೂರ್ಣ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಅಥವಾ, ಅವರು ಅದೇ ಮಾನ್ಯತೆ ಬಯಸದಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಬೇರೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್-ಗುಣಮಟ್ಟದ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸೂಚ್ಯಂಕಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಬಯಸಬಹುದು ಎಂದು ವರ್ಜೀನಿಯಾದ ಆರ್ಲಿಂಗ್ಟನ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಎವರ್‌ಮೇ ವೆಲ್ತ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್‌ನ ಮುಖ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಜ್ಞ ಮಿಚ್ ಷ್ಲೆಸಿಂಗರ್ ಹೇಳಿದರು. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅವರು ನಿಧಿಯ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರವನ್ನು ನೋಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಎಲ್ಲಾ ಖರೀದಿಗಳ ಸರಾಸರಿ, ಜೊತೆಗೆ ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ.

ಆಕರ್ಷಕ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ

ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಅವಕಾಶಗಳಿಗಾಗಿ ತಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ನಿಕಟವಾಗಿ ನೋಡಬೇಕೆಂದು ಸಲಹೆಗಾರರು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ನೀವು ನಿಧಿಯನ್ನು ಮತ್ತು ಮರುಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಎಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ನೀವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ನೀವು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು.

XYZ ಬಾಂಡ್ ಇಟಿಎಫ್‌ನ 100 ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. ಬಹುಶಃ ನೀವು ಎರಡು ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ಕೆಲವು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ್ದೀರಿ ಮತ್ತು ನಂತರ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ್ದೀರಿ. ಈ ಸರಳೀಕೃತ ಉದಾಹರಣೆಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಎರಡು ವಿಭಿನ್ನ ತೆರಿಗೆ ಲಾಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಿರಿ. ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಸ್ಥಾನವು ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸಿದರೂ ಸಹ, ವಿಶಾಲವಾದ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಥಳಗಳು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳಬಹುದು – ಮತ್ತು ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ. “ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ತೆರಿಗೆಯ ವಿವರಗಳನ್ನು ನೋಡುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ” ಎಂದು ಲಾರ್ಸನ್ ಹೇಳಿದರು.

ಆರಂಭದಿಂದಲೂ 20+ iShares ಖಜಾನೆ ಬಾಂಡ್ ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ.

ನೀವು ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾದರಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಯಾವ ಲಾಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು. 2007 ರಲ್ಲಿ ಇಟಿಎಫ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಶ್ಲೆಸಿಂಗರ್ ಹೇಳಿದರು. “ನೀವು ಖರೀದಿಸಿದ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸ್ಥಳಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ನೋಡಬೇಕು.”

ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಯಾವ ಲಾಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ಅಥವಾ, ನೀವು ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿನ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಲಾಟ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ವಿವರವಾದ ವೀಕ್ಷಣೆಗಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಹೇಳಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಮಾಹಿತಿಯು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಸುಲಭವಾಗಿ ಲಭ್ಯವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಈ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿವರಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು ಎಂದು ಕೇಳಲು ನಿಮ್ಮ ಆರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

ಅನೇಕ ಆನ್‌ಲೈನ್ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು ತೆರಿಗೆ ಆಪ್ಟಿಮೈಸೇಶನ್ ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು ಅದು ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಅಥವಾ ಲಾಭವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಸ್ಥಳಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾದ ಲಾಟ್‌ಗಳನ್ನು ನೀವು ಹಸ್ತಚಾಲಿತವಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂದು ಶ್ಲೆಸಿಂಗರ್ ಹೇಳಿದರು.

IRS ವಾಶ್ ಮಾರಾಟ ನಿಯಮಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಎಚ್ಚರದಿಂದಿರಿ

ನೀವು ತೆರಿಗೆ-ಮುಕ್ತ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದಾಗ, ನೀವು 61 ದಿನಗಳ ಒಳಗೆ (ಮಾರಾಟದ ಮೊದಲು ಅಥವಾ ನಂತರ 30 ದಿನಗಳು) ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದರೆ, ಭದ್ರತೆಯ ಮಾರಾಟದ ಮೇಲಿನ ನಷ್ಟಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುವ IRS ನಿಬಂಧನೆಯ ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ನಿಯಮದ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು.

ಇದು ತೆರಿಗೆ ನಿರ್ಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ವೆಲ್ತ್‌ಸ್ಪೈರ್‌ನ ಶ್ವಾರ್ಟ್ಜ್ ಹೇಳಿದರು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಇರುವ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ನೀವು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಇಷ್ಟಪಟ್ಟರೆ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ವಿಭಿನ್ನವಾದ ಪರ್ಯಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ನೀವು 31 ದಿನ ಕಾಯಬಹುದು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮರಳಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ “ಆ 31 ದಿನಗಳು ಮುಗಿಯುವವರೆಗೆ ನಿಮಗೆ ಅವಕಾಶದ ವೆಚ್ಚ ತಿಳಿದಿಲ್ಲ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.

ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮತ್ತು ಖರೀದಿಸುವ ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬಹುದು.

ಚಿಕ್ಕ ಕಿಟಕಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಧದ ಬದಿಯಲ್ಲಿ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳುವುದು ಕಡಿಮೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಬಾಂಡ್ ಪೊಸಿಷನ್‌ಗಳು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದ್ದರೂ ಸಹ, ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭವಾಗಿದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಕೆಲವು ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ನಗದು ಮೇಲೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳುವ ತೊಂದರೆಯು ಸೀಮಿತವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಪ್ರೈಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್‌ನ ಕೆಲ್ಲಿ ಹೇಳಿದರು. “ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದಲ್ಲಿ, 30 ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಿಂದ ಅದನ್ನು ಬೆವರು ಮಾಡುವುದಕ್ಕಿಂತ 30 ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಸುಮ್ಮನೆ ಕುಳಿತುಕೊಳ್ಳುವುದು ಸುಲಭ ಮತ್ತು ಅದು ಜಿಗಿಯುವುದನ್ನು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ವಿರುದ್ಧ ಚಲಿಸುವುದನ್ನು ನೋಡುವುದು ಸುಲಭ.”

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬೇಡಿ

ಇತ್ತೀಚಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಕುಸಿದಿರುವ ಇಳುವರಿಯು ಮತ್ತೆ ಏರಿಕೆಯಾಗಬಹುದು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕಳೆದ ವಾರ ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಫೆಡರಲ್ ರಿಸರ್ವ್ ನಿರ್ಧಾರ ಮತ್ತು ಈ ವರ್ಷ ಕನಿಷ್ಠ ಒಂದು ಹೆಚ್ಚಳದ ಚಿಹ್ನೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ. ಇತ್ತೀಚಿನ ಆರ್ಥಿಕ ಮಾಹಿತಿಯು ಬೆಚ್ಚಗಾಗುವ ನಂತರ ಇಳುವರಿಯು ಬುಧವಾರ ಏರಿತು. ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಳುವರಿ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಸಮಯವು ಕಠಿಣವಾಗಿದೆ.

“ನೀವು ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ಕಾಯಬಹುದು, ಮತ್ತು ದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾದರೆ ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳು ಮತ್ತಷ್ಟು ಕಡಿಮೆಯಾದರೆ, ಇನ್ನೂ ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ನೀವು ಇನ್ನೊಂದು ಅವಕಾಶವನ್ನು ಹೊಂದಬಹುದು” ಎಂದು ಶ್ಲೆಸಿಂಗರ್ ಹೇಳಿದರು.

ಆದರೆ ಇಂದು ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ನಷ್ಟಗಳು ತಿಳಿದಿವೆ ಎಂದು ಅವರು ಒತ್ತಿ ಹೇಳಿದರು; ಇದು ನಾಳೆ ನಿಮಗೆ ಆಗಬಹುದಾದ ನಷ್ಟವಲ್ಲ. “ಇಂದು ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದು ನೀವು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದರ್ಥವಲ್ಲ. ಬೆಲೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಾದರೆ ಮತ್ತು ಹೊಸ ನಷ್ಟಗಳು ಇತರ ಹಿಡುವಳಿಗಳು ಅಥವಾ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಭವಿಸಿದರೆ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅವಕಾಶಗಳು ನಂತರ ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಅವಕಾಶಗಳು ವರ್ಷವಿಡೀ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ವಿಷಯವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ನೀವು ಉತ್ತಮ ಕ್ಷಣವನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಒಂದೇ ಒಂದು ವ್ಯಾಪಾರವಲ್ಲ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.

ಫೆಡ್‌ನ ಕ್ರಮಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ದರ ಅಥವಾ ಫೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ದರದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಎಂದು ಶ್ಲೆಸಿಂಗರ್ ಗಮನಿಸಿದರು, ಆದರೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಖಜಾನೆ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಫೆಡ್‌ನಿಂದ ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಹಣದುಬ್ಬರ, ಆರ್ಥಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಈಗಿನಿಂದ ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಹೊಂದಿಸಲಾಗಿದೆ. “ಆದ್ದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ದರ ಏರಿಕೆಗಳು ದಾರಿಯಲ್ಲಿವೆ ಎಂದು ಫೆಡ್ ನಮಗೆ ಹೇಳಿದರೂ, ಐದು ಅಥವಾ 10-ವರ್ಷಗಳ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ಇಳುವರಿಯು ಅಗತ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಫೆಡ್ ಹೆಚ್ಚಳವು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ನಿಧಾನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಂಬಿದರೆ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಇಳುವರಿಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು.

“ನಾನು ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳ ಕೆಳಭಾಗವನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಲು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇಂದು ಗಮನಾರ್ಹ ನಷ್ಟವಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನಾವು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡು ನಾವು ಅದನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬಹುದು, ಇಂದು ನಾವು ಹೊಂದಿರುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.